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先来看几张照片
这个文质彬彬的男子是香港黑社会新义安的头目——细B陈孝亷。虽然不是近视眼，但是细B哥热爱金丝眼镜和西装革履。
虽然还不是整个新义安的最高“话事人”，但是作为新义安的头目之一，陈孝亷是名副其实的“尖东话事人”，这些年退居幕后，更是被人称为“尖东太上皇”。
新义安是唯一世袭制的三合会社团，话事人永远姓向。
——向华强、向佐的那个向。
所以当不上话事人的细B哥，已经是新义安的核心人物了。
这次，新义安细B哥搞了大新闻。
7月底，香港警方破获了香港历史上最大洗钱案——396亿，这起案件的主谋就是细B哥陈孝亷。
一、香港警方“伏箭”行动
7月底，香港警方展开代号为“伏箭”的大规模反黑行动，突击搜查全港多处公司与住宅，拘捕涉嫌黑社会组织新义安头目陈孝廉（绰号「细B」）及其手下共82人，其中包括其父母、表亲、姨妈、亲信等骨干人员。
警方随即冻结约11.3亿港元资产，并缴获现金、银行文件、名酒、名表、珠宝、奢侈品等总值逾700万港元的证物。被扣押的资产包括现钞、名表、黄金、茅台酒以及巨型LABUBU。
根据警方的披露，细B哥通过设立一家信托服务公司来洗钱，累计金额高达近400亿港元，是目前香港警方破洗的最大洗黑钱案，没有之一。
二、396亿元的信托式洗钱
根据警方披露的信息，细B哥的团队2021年在香港成立一家信托服务公司。
作为香港的持牌信托公司，这家公司实际上并不提供真正的信托服务，而是作为洗钱平台。
在2022至2024年间的21个月的时间内，这家信托公司的账户合计接收了198亿港元的资金，单笔资金流入后，资金迅速分散到大量个人傀儡账户、虚拟资产平台以及关联公司账户。
流入198亿港元，流出198亿港元，累计洗钱396亿元。
在面对银行的可疑和大额资金调查时，这家信托公司向银行提交各类“信托协议”来证明资金划转的合法性。
只不过社团干活，能力有限，工作应该也没那么细致。这家社团信托公司对银行提交的“各类文件错误百出，例如身份证号码、签约日期等关键信息都有明显错误，完全无法证实合法性。
警方认为这完全是“自编自导自演”的骗术，旨在蒙混银行审核来合法化黑钱流动。
警方看起来就是一眼假，就是不知道银行审核的时候有没有看上一眼。
三、骗贷10.6亿——一种更高级的洗钱
警方进一步揭露，细B哥还通过三家由其亲人或亲信控制的公司，以进口贸易为幌子，向本地银行申请进口贸易贷款共69笔，总额约10.6亿港元。
但这些公司根本没有真实交易或收入，只是提交虚假发票、提单等资料骗贷。贷款批准后，这笔钱迅速流转至其控制账户，用于偿还相关债务、支付个人奢侈开支及奢华生活费用，如物业按揭与名牌购物等。
香港警方说，虽然银行未因此遭受直接经济损失（贷款已全额偿还），但骗贷行为严重损害香港作为国际金融中心声誉，也暴露了金融机构资深的问题。
说起贸易融资骗贷，有没有让你联想起最近的新闻：富国银行茅晨月限制出境、中行澳门贾天兵被查、工行澳门姜壹盛被查，以及等等。
特别值得说的是，三家骗贷的公司中，有两家公司都很眼熟。
他们分别是
香港本地公司：金新华有限公司 Golden Sunway Limited，
以及新加坡公司：Tech Oil Trading Pte Ltd
2023年英国金融时报曾经报道，这两家公司都曾经涉及朝鲜走私石油案。
这次抓捕中，金新华公司的董事杜家轩侥幸逃过一劫，跑了。
杜家轩，黑道背景，曾经是知名赌场大亨洗米华的生意伙伴。
《金融时报》说，这是一个复杂的故事，涉及空壳公司、三合会网络、地下融资渠道和错综复杂的关系。该报直指，香港和澳门两个特区的情报和融资活动，为支离破碎的朝鲜提供经济支撑，且为该国的导弹及核计划提供资金。
金融时报的报道似乎也在印证了这次的新义安洗钱案的背景。
最后，我们可以怀疑，如果银行没有收到损失，那么这次骗贷，很可能也是洗钱的一种。
通过全额保证金质押、再换取贸易融资，然后贷款到期保证金归还贷款的操作步骤。
最终，来源有瑕疵的保证金变成了来源干净的贷款资金。
难怪香港警察会说：虽然没有损失，但依然严重损害香港作为国际金融中心声誉。
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